个人资产风险台

家庭资产风险分析师

解释资产配置、集中度、波动和现金流风险。

待提交

Portfolio Risk Lab · 示例组合

先看暴露、回撤和流动性，再谈动作。

示例年化波动

13.8%

示例最大回撤

-18%

示例现金缓冲

8.4 月

示例集中度

偏高

示例持仓量化表

资产类别权重波动流动性
示例权益基金 / 股票
46%
示例高T+1
示例债券 / 固收
18%
示例中T+1
示例房产（自住外）
22%
示例低估数月
示例现金 / 货基
9%
示例极低T+0
示例另类 / 其他
5%
示例高差
示例权益类暴露46%
示例单一资产集中度偏高
示例利率敏感资产40%
示例汇率 / 海外8%

示例压力测试情景

示例权益 -20%
-9.2%示例缓冲充足
示例利率 +150bp
-3.4%示例缓冲充足
示例房产 -15% + 失业 6 月
-21%示例需增加缓冲

当前为示例组合的风险解释与情景测算，不构成买卖建议；提交真实持仓后再生成个人化判断。

personal-analytics-portfolio-risk-report.md

家庭资产风险分析师 分析页面

产品化分析框架

  • 产品形态：资产、负债、流动性和风险暴露的组合分析台
  • 核心交互：把持仓、目标和风险偏好转成风险暴露字段
  • 判断口径：先控制极端风险，再谈收益优化
  • 关键指标：风险框架 - 暴露 / 回撤 / 流动性

分析模块

  • 资产暴露拆解
  • 情景压力测试
  • 流动性检查
  • 待复核字段

验收标准

  • 不构成投资建议
  • 假设要明确
  • 给出需要用户复核的数据

交付物

  • 资产负债结构表
  • 风险暴露和集中度
  • 现金流压力测试
  • 目标匹配缺口
  • 需咨询问题

分析路径

  1. 整理资产表
  2. 计算集中度和流动性
  3. 解释波动风险
  4. 匹配目标
  5. 输出调整问题

当前资料状态

还没有资料。可以先添加网页、截图说明、报价、政策、合同片段或账单摘要。

使用边界

  • 不构成投资建议
  • 不推荐具体买卖
  • 敏感资产需脱敏
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